ČSOB Bohatství

ČSOB Bohatství

Dobrá volba. Fond ČSOB Bohatství patří mezi nejoblíbenější, 70 % investorů vloží peníze právě do tohoto fondu a lze zřídit online.
TIP: Obáváte se aktuálního vývoje vašich investic? V následujícím článku vám blíže představíme aktuální dění a tipy, jak se zachovat. Další zajímavé informace o investování najdete na stránce Jak investovat.
  • Hodnota 2,4293  CZK
  • Datum aktualizace 11. 08. 2022
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

Červenec po dlouhé době přinesl na trhy optimismus. Nová inflační data v USA naznačila možný obrat v jádrové inflaci. Vedle toho pokračoval pokles ceny ropy a také inflační očekávání se snížila. Ačkoli předstihové indikátory se dále zhoršily, trh práce vykazuje stále mimořádnou odolnost, stejně jako maloobchodní prodeje... číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie 36,59 %
  • Dluhopisy 61,93 %
  • Depozita a peněžní trh 1,48 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 82,81 %
  • Roční výnos v měně 3,25 %

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.)
V měně produktu 4,79 3,40 -5,47 -6,73 1,55 2,44 2,55 2,72 1,97 3,58
V CZK 4,79 3,40 -5,47 -6,73 1,55 2,44 2,55 2,72 1,97 3,58

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Ve výpočtu je zohledněna reinvestice dividendy.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 34317,51 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,4293
Datum aktualizace Datum aktualizace 11. 08. 2022
ISIN ISIN 770000002244
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Finanční centra, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).


Nahrávám přehrávač...

Měsíční komentář správce fondu k 31.7.2022

Foto

Červenec po dlouhé době přinesl na trhy optimismus. Nová inflační data v USA naznačila možný obrat v jádrové inflaci. Vedle toho pokračoval pokles ceny ropy a také inflační očekávání se snížila. Ačkoli předstihové indikátory se dále zhoršily, trh práce vykazuje stále mimořádnou odolnost, stejně jako maloobchodní prodeje. Výsledkem byl pokles výnosů dluhopisů a růst cen rizikových aktiv.

Během července nedošlo k významným změnám v portfoliu. Optimismus pomáhal také naší strategické alokaci, dařilo se investicím do kvality, zatímco taktická pozice v ropných společnostech bránila akciovému portfoliu k ještě lepším výsledkům. Prozatím tuto taktickou alokaci neměníme, protože ji vnímáme jako zajištění proti energetické krizi.

V červenci byla výkonnost dluhopisové části velmi výrazně nadprůměrná. V souladu s globálním trendem ceny korunových dluhopisů strmě vzrostly (výnosy poklesly) a výnos desetiletého českého státního dluhopisu se tak vrátil k hodnotě 4 %. Zejména v první polovině měsíce jsme pokračovali v navyšování pozic ve střednědobých a dlouhodobých státních dluhopisech a modifikovaná durace portfolia se tak přiblížila neutrální úrovni. Po prudkém růstu cen a při stále vysoké inflaci již s dalšími nákupy českých státních dluhopisů pro tuto chvíli zpomalujeme.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v červenci vzrostl o 4,5 %.

Kvartální komentář portfolio manažera



Seznamte se s pravidelným komentářem o vývoji investic od našich portfolio manažerů a analytiků.


Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu (k 30.06.2022)

APPLE INC1,62 %
MICROSOFT CORP1,23 %
ALPHABET INC-CL C1,15 %
NOVO NORDISK A/S-B1,03 %
HOME DEPOT INC1,03 %
SHELL PLC1,02 %
VISA INC-CLASS A SHARES1,02 %
JPMORGAN CHASE & CO0,97 %
QUALCOMM INC0,95 %
WALT DISNEY CO/THE0,91 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 30.06.2022)

Akcie36,59 %
Dluhopisy61,93 %
Depozita a peněžní trh1,48 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.

Sektorové rozdělení akciové části:

Informační technologie27,24%
Zboží dlouhodobé spotřeby15,92%
Zdravotní péče12,83%
Finance8,93%
Průmysl8,53%
Komunikační služby7,96%
Zboží běžné spotřeby7,9%
Těžba ropy a zemního plynu5,47%
Materiály5,22%
Realitní společnosti0%

Regionální rozdělení akciové části:

USA64,53%
Evropa32,93%
Ostatní2,54%

Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Plné znění upozornění pro investory