ČSOB Bohatství

ČSOB Bohatství

Dobrá volba. Fond ČSOB Bohatství patří mezi nejoblíbenější, 70 % investorů vloží peníze právě do tohoto fondu a lze zřídit online.
  • Hodnota 2,5682  CZK
  • Datum aktualizace 21. 09. 2021
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

Srpen byl pro akcie opět úspěšný, mnohé indexy vystoupaly na nová rekordní maxima. V USA se nejvíce dařilo širokému indexu S&P 500 a technologickému Nasdaqu. Na každoročním zasedání centrálních bankéřů v Jackson Hole guvernér americké centrální banky (Fed) Powell indikoval, že by utahování měnové politiky Fedu (ústup od programu nákupů dluhopisů, tzv. tapering) mělo začít do konce roku... číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie 44 %
  • Dluhopisy 50,2 %
  • Depozita a peněžní trh 5,8 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 93,26 %
  • Roční výnos v měně 3,73 %

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.)
V měně produktu -1,00 0,60 3,27 9,58 5,99 5,28 4,61 4,44 4,05 5,04
V CZK -1,00 0,60 3,27 9,58 5,99 5,28 4,61 4,44 4,05 5,04

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 34023,02 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,5682
Datum aktualizace Datum aktualizace 21. 09. 2021
ISIN ISIN 770000002244
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Finanční centra, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).


Nahrávám přehrávač...

Měsíční komentář správce fondu k 31.8.2021

Foto

Srpen byl pro akcie opět úspěšný, mnohé indexy vystoupaly na nová rekordní maxima. V USA se nejvíce dařilo širokému indexu S&P 500 a technologickému Nasdaqu. Na každoročním zasedání centrálních bankéřů v Jackson Hole guvernér americké centrální banky (Fed) Powell indikoval, že by utahování měnové politiky Fedu (ústup od programu nákupů dluhopisů, tzv. tapering) mělo začít do konce roku, přesný termín však nepadl. Zvyšování sazeb v USA zatím není v dohledném horizontu, prostředí levných peněz proto pokračuje a stále nahrává investicím do akcií.

V srpnu jsem využil tržního zaváhání na akciích Amazonu, abych tuto „mašinu na peníze“ v portfoliu navýšil. Zainvestoval jsem také do Home Depot, prodejce nástrojů a nářadí pro kutily. Stabilně vysoké marže ukazují na odolnost proti inflaci a změnám v hospodářském cyklu. Třetí významnou investicí bylo navýšení pozice v americké bance J.P. Morgan, která slouží jako zajištění proti růstu výnosů amerických státních dluhopisů.

Hlavní srpnovou událostí na českém dluhopisovém trhu bylo zvýšení repo sazby České národní banky („ČNB“) na hodnotu 0,75 %. Tento krok byl investory očekávám, ovšem i tak české státní dluhopisy zareagovaly růstem výnosů (poklesem cen). Slabou výkonnost, zejména dlouhodobých, státních dluhopisů v portfoliu z větší části kompenzovala solidní výkonnost evropských firemních dluhopisů, a zejména pak dluhopisů z rozvíjejících se zemí. V letošním roce se velmi pravděpodobně ze strany ČNB dočkáme ještě dalšího zvyšování úrokových sazeb, a přestože jsou tyto akce v cenách českých státních dluhopisů z větší části předjímány, udržuji duraci portfolia na mírně podvážené úrovni.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v srpnu vzrostl o 0,8 %. Od začátku roku fond zhodnotil prostředky o více než 6 %.


Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.08.2021)

APPLE INC1,93 %
MICROSOFT CORP1,86 %
ALPHABET INC-CL C1,68 %
JPMORGAN CHASE & CO1,4 %
NOVO NORDISK A/S-B1,34 %
WALT DISNEY CO/THE1,34 %
AMAZON.COM INC1,25 %
QUALCOMM INC1,15 %
S&P GLOBAL INC1,14 %
ASML HOLDING NV1,1 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.08.2021)

Akcie44 %
Dluhopisy50,2 %
Depozita a peněžní trh5,8 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.

Sektorové rozdělení akciové části:

Informační technologie29,3%
Zboží dlouhodobé spotřeby17,6%
Finance15,6%
Zdravotní péče11,2%
Komunikační služby10,9%
Průmysl5,5%
Zboží běžné spotřeby5,5%
Materiály2,8%
Těžba ropy a zemního plynu1,6%

Regionální rozdělení akciové části:

USA66,9%
Evropa29,8%
Ostatní3,3%

Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Plné znění upozornění pro investory