ČSOB Velmi opatrný zodpovědný
Investice do lepší budoucnosti
Obsahuje vyšší poměr dluhopisů doplněný kvalitními akciemi
Zaručuje dokonalou skladbu zdravého portfolia
Skrze ČSOB Investiční portál máte přehled kdykoliv
- Hodnota 1,0158 CZK
- Datum aktualizace 25. 01. 2023
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 6,91 %
- Dluhopisy 72,58 %
- Depozita a peněžní trh 20,51 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 1,58 %
- Roční výnos v měně -
Představujeme
Jako spotřebitel si můžete vybrat, jaké výrobky a služby budete kupovat, ale jako investor můžete také řadu věcí přímo ovlivnit. Připravili jsme pro vás podílový fond ČSOB Velmi opatrný zodpovědný, který klade vysoký důraz na výběr zodpovědných společností. Tým analytiků a portfolio manažerů hledá atraktivní a dlouhodobě stabilní investiční příležitosti do emitentů, kteří zohledňují určité sociální, etické a environmentální aspekty. Díky širokému záběru akciových a dluhopisových titulů s rozložením mezi tržní sektory snižují možné riziko výrazné kolísavosti hodnoty investice. ČSOB Velmi opatrný zodpovědný je součástí také jednoduchého investičního řešení ČSOB NaMíru, které pokryje všechny požadavky velmi opatrného investora.
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Produkt je určen pro klienta s minimálně velmi opatrným postojem k riziku. Pro klienta s tímto profilem je charakteristické, že upřednostňuje nízké kolísání hodnoty investice před výnosem, očekává nízký výnos, ale s cílem alespoň mírně překonat výnosy z běžných bankovních vkladů (spořicí účty, termínované vklady). Uvědomuje si, že výnos jeho investic zpravidla nepřekonává růst spotřebitelských cen (inflaci). Zaměřuje se na investiční příležitosti se spíše kratším investičním horizontem.
Návratnost investice
Investor má zájem o zachování hodnoty investice nebo o to, aby mu z investované částky plynul pravidelný výnos ve formě dividend či úroku nebo rostla hodnota investované částky v čase.
Ochota nést ztrátu
Klient je ochoten nést ztrátu za standardních podmínek do výše 2,5 % hodnoty investice.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny finanční prostředky, které investor hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné, a tedy o ně může přijít bez následného ovlivnění jeho životní úrovně.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat finanční prostředky do investičního nástroje minimálně na dobu 3 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI). Popis jak je určováno produktové skóre naleznete v Jak se stanovuje produktové skóre. V případě odmítnutí investičního dotazníku klientem, nelze s výjimkou investičního horizontu a typu klienta vyhodnotit zbylé kategorie cílového trhu. V daném případě je vám omezena nabídka na běžné podílové fondy. Veškeré transakce provádíte dle vlastního uvážení a na vlastní riziko, proto vždy doporučujeme, abyste odmítnutí investičního dotazníku vždy pečlivě zvážili. V případě, kdy vyplníte v investičního dotazníku pouze své znalosti a zkušenosti s investičními produkty, tak vám nelze vyhodnotit následující kritéria cílového trhu riziková tolerance, návratnost investice, ochota nést ztrátu, finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu.
Nejvýznamnější tituly v portfoliu fondu (k 31.12.2022)
| KBC Participation SRI Corporate Bonds -ISB | 19,37 % |
| KBC Renta Czechrenta Institutional B Shares | 18,61 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 6 02/26/26 | 7,98 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/26 | 4,93 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 0,45 10/25/23 | 3,56 % |
| KBC Bonds SRI Strategic Accents -ISB | 2,35 % |
| KBC Equity Fund SRI World -ISB | 1,48 % |
| KBC Bonds SRI High Interest -ISB | 1,35 % |
| KBC Equity Fund SRI USA & Canada-ISB | 1,28 % |
| KBC Equity Fund SRI North America -ISB | 1,28 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.12.2022)
| Akcie | 6,91 % |
| Dluhopisy | 72,58 % |
| Depozita a peněžní trh | 20,51 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.
Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu:
| MICROSOFT CORP | 4,44% |
| APPLE INC | 3,87% |
| ALPHABET INC-CL C | 2,36% |
| UNITEDHEALTH GROUP INC | 1,54% |
| AMAZON.COM INC | 1,32% |
| ELI LILLY & CO | 1,23% |
| PEPSICO INC | 1,22% |
| COCA-COLA CO/THE | 1,12% |
| THERMO FISHER SCIENTIFIC INC | 1,1% |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 1,09% |
Sektorové rozdělení:
| Informační technologie | 25,63% |
| Zdravotní péče | 18,64% |
| Finance | 17,56% |
| Zboží běžné spotřeby | 10,88% |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 9,71% |
| Komunikační služby | 6,08% |
| Průmysl | 5,26% |
| Materiály | 3,85% |
| Realitní společnosti | 1,62% |
| Síťová odvětví | 0,77% |
Regionální rozdělení akciové části:
| USA | 61,49% |
| Japonsko | 5,39% |
| Spojené království | 4,62% |
| Čína | 3,33% |
| Francie | 3,09% |
| Švýcarsko | 3,06% |
| Kanada | 2,96% |
| Austrálie | 2,01% |
| Tchaj-wan | 1,81% |
| Indie | 1,4% |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Představujeme:
Jako spotřebitel si můžete vybrat, jaké výrobky a služby budete kupovat, ale jako investor můžete také řadu věcí přímo ovlivnit. Připravili jsme pro vás podílový fond ČSOB Velmi Opatrný zodpovědný...číst dál