ČSOB Bohatství

ČSOB Bohatství

  • Hodnota 2,3663  CZK
  • Datum aktualizace 16. 01. 2020
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

Pokles politických rizik v prosinci pomohl akciím k „Santa Claus rally“ a úspěšnému zakončení roku 2019... číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie 37,8 %
  • Dluhopisy 51,3 %
  • Depozita a peněžní trh 10,9 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 78,06 %
  • Roční výnos v měně 3,61 %

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.)
V měně produktu 1,15 3,82 4,05 11,67 4,05 4,06 4,16 2,66 4,18 4,03
V CZK 1,15 3,82 4,05 11,67 4,05 4,06 4,16 2,66 4,18 4,03

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 18679,9 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,3663
Datum aktualizace Datum aktualizace 16. 01. 2020
ISIN ISIN 770000002244
Doporučená délka investice Doporučená délka investice 3 až 5 let
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Finanční centra, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem, informace vyhledáváme na Googlu (Alphabet), nezřídka na telefonech s jablkem (Apple). Mileniáni komunikují přes sociální sítě (Facebook) a denně sledují nebo také vytvářejí videa na YouTube (Alphabet). On-line nenakupujeme už jen zboží v e-shopech (Amazon), ale dokážeme si zorganizovat i celou dovolenou včetně zapůjčení auta na Booking.com a Rentalcars.com (Priceline Group). Na naši dovolenou letíme Airbusem či Boeingem a před cestovními nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Pánové sní o svém prvním BMW či Mercedesu (Daimler), dámy o kabelce Louis Vuitton (LVMH). Snad v každé koupelně mají místo kosmetické přípravky Johnson & Johnson, L'Oréal nebo Estée Lauder. Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem Coca-Colou. Ať už nakupujeme na internetu, nebo v kamenném obchodě, za vše nakonec zaplatíme kartou Visa nebo MasterCard.


Nahrávám přehrávač...

Měsíční komentář správce fondu k 31.12.2019

Foto

Pokles politických rizik v prosinci pomohl akciím k „Santa Claus rally“ a úspěšnému zakončení roku 2019. Index MSCI World si připsal další 2,9 % (v USD). Stejně jako v předchozích dvou měsících patřil k nejúspěšnějším preferovaný technologický sektor. Slušnou výkonnost si připsaly také britské akcie posílené o pevnější libru. Trhy ocenily, že si konzervativci v předčasných volbách zajistili pohodlnou většinu pro hladký průběh brexitu podle rozvodové dohody dojednané Borisem Johnsonem.

V prosinci jsem dále přikupoval technologické firmy, především Alphabet, Microsoft a Apple. Nově jsem zařadil do portfolia Qualcomm, poskytovatele bezdrátových technologií a výrobce čipů do mobilních telefonů, který bude patřit k firmám těžícím z nastupujících 5G sítí a nových možností, jež přinesou. Tržní zklamání z krátkodobého vývoje ziskovosti Unileveru jsem využil k jeho dokoupení. Přikoupil jsem ale také akcie Visy, Royal Dutch Shell a Bank of America.

Prosincový optimismus na akciových trzích a celkově zvýšená poptávka po rizikovějších aktivech měla za následek další růst výnosů (pokles cen) konzervativnějších investic v čele se státními dluhopisy rozvinutých zemí. K tomuto trendu se přidaly i české státní dluhopisy a výnos desetiletého českého státního dluhopisu se tak dostal mírně nad hodnotu 1,6 %. Díky preferenci titulů s kratší dobou do splatnosti poklesla hodnota dluhopisové části portfolia jen velmi mírně. Ani po růstu výnosů na dluhopisových trzích se dlouhodobé výnosy nedostaly na dostatečně atraktivní úroveň a nadále tak preferuji spíše krátkodobější investice s nízkým úrokovým rizikem.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v prosinci vzrostl o 1,4 %. Za celý rok 2019 fond zhodnotil prostředky podílníků o úžasných 12,7 %.


Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.12.2019)

FU S&P500 EMIN MAR 204,09 %
MICROSOFT CORP1,36 %
VISA INC-CLASS A SHARES1,06 %
ALPHABET INC-CL C1,05 %
ROYAL DUTCH SHELL A (AMS)0,96 %
RIO TINTO PLC (NOM)0,9 %
BOOKING HOLDINGS INC0,87 %
J.P. MORGAN CHASE &0,75 %
ERSTE OEST SPAR(VIE)0,74 %
APPLE INC0,7 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.12.2019)

Akcie37,8 %
Dluhopisy51,3 %
Depozita a peněžní trh10,9 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Plné znění upozornění pro investory