ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
- Hodnota 2,2696 CZK
- Datum aktualizace 29. 09. 2022
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 34,34 %
- Dluhopisy 63,57 %
- Depozita a peněžní trh 2,09 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 70,79 %
- Roční výnos v měně 2,86 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -3,58 | -1,57 | -9,31 | -11,59 | -1,93 | -0,15 | 0,71 | 1,09 | 1,52 | 2,70 |
| V CZK | -3,58 | -1,57 | -9,31 | -11,59 | -1,93 | -0,15 | 0,71 | 1,09 | 1,52 | 2,70 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Ve výpočtu je zohledněna reinvestice dividendy.
Představujeme
Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).
Měsíční komentář správce fondu k 31.8.2022
Během srpna jsem využil oživení v polovodičovém sektoru a uprodal akcie Micron Technology. Výsledky firem z polovodičového spektra zaostaly za očekáváním a navzdory dlouhodobě pozitivnímu výhledu zůstává krátkodobý pohled negativní. Na druhou stranu jsem navýšil pozici v Procter & Gamble, jehož citlivost na hospodářský cyklus je naopak velmi nízká.
Srpen byl pro dluhopisové investice nepříznivým měsícem. Zejména ve druhé polovině měsíce významné centrální banky opět komunikovaly silné odhodlání ke zvyšování úrokových sazeb i v prostředí zpomalující ekonomické aktivity, což posunulo výnosy dluhopisů výše (ceny níže). České státní dluhopisy se přidaly k tomuto globálnímu trendu a výnos desetiletého státního dluhopisu vyšplhal na úroveň 4,7 %. Česká národní banka na posledním zasedání ke zvýšení úrokových sazeb nepřistoupila, ovšem v příštích měsících nejsou další kroky v tomto směru vyloučeny. V průběhu srpna jsme již s navyšováním pozic v českých státních dluhopisech nepokračovali a durace dluhopisové části portfolia je nyní nastavena mírně pod neutrální úroveň.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v srpnu klesl o 2,1 %.
Kvartální komentář portfolio manažera
Seznamte se s pravidelným komentářem o vývoji investic od našich portfolio manažerů a analytiků.
Nejvýznamnější tituly v portfoliu fondu (k 31.08.2022)
| CZECH REPUBLIC CZGB 0 1/4 02/10/27 | 6,17 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/26 | 5,33 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 1/4 02/14/25 | 4,58 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 1/2 08/25/28 | 4,44 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 0,45 10/25/23 | 4,28 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1,2 03/13/31 | 3,66 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 3/4 07/23/29 | 3,13 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB Float 11/19/27 | 3,09 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2,4 09/17/25 | 3,02 % |
| CESKO OBCH BK CZ KBCBB Float 09/11/25 | 2,8 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.08.2022)
| Akcie | 34,34 % |
| Dluhopisy | 63,57 % |
| Depozita a peněžní trh | 2,09 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.
Sektorové rozdělení akciové části:
| Informační technologie | 23,42% |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 14,23% |
| Zdravotní péče | 12,76% |
| Zboží běžné spotřeby | 12,7% |
| Finance | 9,55% |
| Komunikační služby | 7,96% |
| Těžba ropy a zemního plynu | 6,84% |
| Průmysl | 5,71% |
| Materiály | 4,94% |
| Nespecifikováno | 1,78% |
Regionální rozdělení akciové části:
| USA | 64,54% |
| Francie | 8,34% |
| Spojené království | 6,07% |
| Švýcarsko | 5,35% |
| Nizozemsko | 4,93% |
| Dánsko | 3,16% |
| Německo | 2,77% |
| Švédsko | 1,22% |
| Čína | 1,12% |
| Indie | 0,45% |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu