ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
- Hodnota 2,3156 CZK
- Datum aktualizace 05. 12. 2019
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 37,8 %
- Dluhopisy 51,3 %
- Depozita a peněžní trh 10,9 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 74,25 %
- Roční výnos v měně 3,49 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 0,43 | 1,29 | 4,37 | 8,06 | 3,53 | 3,96 | 2,38 | 2,05 | 4,05 | 3,97 |
| V CZK | 0,43 | 1,29 | 4,37 | 8,06 | 3,53 | 3,96 | 2,38 | 2,05 | 4,05 | 3,97 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.
Představujeme
Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem, informace vyhledáváme na Googlu (Alphabet), nezřídka na telefonech s jablkem (Apple). Mileniáni komunikují přes sociální sítě (Facebook) a denně sledují nebo také vytvářejí videa na YouTube (Alphabet). On-line nenakupujeme už jen zboží v e-shopech (Amazon), ale dokážeme si zorganizovat i celou dovolenou včetně zapůjčení auta na Booking.com a Rentalcars.com (Priceline Group). Na naši dovolenou letíme Airbusem či Boeingem a před cestovními nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Pánové sní o svém prvním BMW či Mercedesu (Daimler), dámy o kabelce Louis Vuitton (LVMH). Snad v každé koupelně mají místo kosmetické přípravky Johnson & Johnson, L'Oréal nebo Estée Lauder. Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem Coca-Colou. Ať už nakupujeme na internetu, nebo v kamenném obchodě, za vše nakonec zaplatíme kartou Visa nebo MasterCard.
Měsíční komentář správce fondu k 31.10.2019
Pozitivního sentimentu v evropském bankovním sektoru jsem využil k dalšímu snížení pozice ve francouzské BNP Paribas, na druhou stranu jsem přikoupil pojišťovnu Axa a bankovní skupinu Erste, jejíž cena zaostávala za obecným vývojem v západní Evropě. Menší investice jsem provedl také v české Monetě a Komerční bance, jejichž ceny se výrazně propadly bez bližších informací, tj. téměř bezdůvodně. Další investice probíhaly napříč již známými tématy a sektory, například do Alphabetu, Anheuser-Busch nebo ConocoPhillips. Nově jsem zařadil do portfolia výrobce zařízení na tvorbu čipů, americký Lam Research.
V říjnu byla situace na dluhopisových trzích poměrně poklidná a výkonnost dluhopisové části fondu tak byla neutrální. Americká centrální banka v říjnu podle očekávání investorů opět snížila svou oficiální úrokovou sazbu, na což ovšem ceny dluhopisů nijak výrazně nereagovaly. Výnosy českých státních dluhopisů byly rovněž stabilní a výnos desetiletého českého státního dluhopisu se pohyboval okolo úrovně 1,4 %. V listopadu bude zasedat Česká národní banka a ve světle slabého hospodářského růstu v Evropě očekávám ponechání oficiální úrokové sazby na hodnotě 2 %. Při silně invertovaném tvaru výnosové křivky nadále preferuji krátkodobější dluhové instrumenty.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v říjnu vzrostl o 0,7 %. Od začátku roku fond dosáhl zisku 10,4 %.
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.10.2019)
| FU S&P500 EMIN DEC 19 | 3,99 % |
| MICROSOFT CORP | 1,3 % |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 1,03 % |
| ALPHABET INC-CL C | 1,02 % |
| ROYAL DUTCH SHELL A (AMS) | 0,94 % |
| BOOKING HOLDINGS INC | 0,83 % |
| RIO TINTO PLC (NOM) | 0,81 % |
| ERSTE OEST SPAR(VIE) | 0,75 % |
| J.P. MORGAN CHASE & | 0,68 % |
| AMAZON COMM. INC. | 0,65 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.10.2019)
| Akcie | 37,8 % |
| Dluhopisy | 51,3 % |
| Depozita a peněžní trh | 10,9 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu