ČSOB Bohatství

ČSOB Bohatství

  • Hodnota 2,2696  CZK
  • Datum aktualizace 29. 09. 2022
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

Trhy byly většinu léta naladěny pozitivně, když lehce zhoršující se makrodata naznačovala, že by mírné ochlazení ekonomiky konečně mohlo (relativně bezbolestně) vyřešit problém inflace. Jenomže signály z Fedu, že centrální banka hodlá být v boji proti vysoké inflaci kvůli nadále silnému pracovnímu trhu nekompromisní... číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie 34,34 %
  • Dluhopisy 63,57 %
  • Depozita a peněžní trh 2,09 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 70,79 %
  • Roční výnos v měně 2,86 %

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.)
V měně produktu -3,58 -1,57 -9,31 -11,59 -1,93 -0,15 0,71 1,09 1,52 2,70
V CZK -3,58 -1,57 -9,31 -11,59 -1,93 -0,15 0,71 1,09 1,52 2,70

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Ve výpočtu je zohledněna reinvestice dividendy.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 32350,83 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,2696
Datum aktualizace Datum aktualizace 29. 09. 2022
ISIN ISIN 770000002244
Doporučená délka investice Doporučená délka investice 3 až 5 let
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme


Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).

Seznamte se s fondem ČSOB Bohatství zhlédnutím videa.

Měsíční komentář správce fondu k 31.8.2022

Foto

Trhy byly většinu léta naladěny pozitivně, když lehce zhoršující se makrodata naznačovala, že by mírné ochlazení ekonomiky konečně mohlo (relativně bezbolestně) vyřešit problém inflace. Jenomže signály z Fedu, že centrální banka hodlá být v boji proti vysoké inflaci kvůli nadále silnému pracovnímu trhu nekompromisní, které nakonec potvrdil během svého vystoupení na sympóziu v Jackson Hole i guvernér Fedu Powell, náladu na trzích ke konci měsíce definitivně zkazily. Nepřispěl ani stále palčivější problém v podobě zhoršující se energetické krize v Evropě.

Během srpna jsem využil oživení v polovodičovém sektoru a uprodal akcie Micron Technology. Výsledky firem z polovodičového spektra zaostaly za očekáváním a navzdory dlouhodobě pozitivnímu výhledu zůstává krátkodobý pohled negativní. Na druhou stranu jsem navýšil pozici v Procter & Gamble, jehož citlivost na hospodářský cyklus je naopak velmi nízká.

Srpen byl pro dluhopisové investice nepříznivým měsícem. Zejména ve druhé polovině měsíce významné centrální banky opět komunikovaly silné odhodlání ke zvyšování úrokových sazeb i v prostředí zpomalující ekonomické aktivity, což posunulo výnosy dluhopisů výše (ceny níže). České státní dluhopisy se přidaly k tomuto globálnímu trendu a výnos desetiletého státního dluhopisu vyšplhal na úroveň 4,7 %. Česká národní banka na posledním zasedání ke zvýšení úrokových sazeb nepřistoupila, ovšem v příštích měsících nejsou další kroky v tomto směru vyloučeny. V průběhu srpna jsme již s navyšováním pozic v českých státních dluhopisech nepokračovali a durace dluhopisové části portfolia je nyní nastavena mírně pod neutrální úroveň.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v srpnu klesl o 2,1 %.

Kvartální komentář portfolio manažera



Seznamte se s pravidelným komentářem o vývoji investic od našich portfolio manažerů a analytiků.


Nejvýznamnější tituly v portfoliu fondu (k 31.08.2022)

CZECH REPUBLIC CZGB 0 1/4 02/10/276,17 %
CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/265,33 %
CZECH REPUBLIC CZGB 1 1/4 02/14/254,58 %
CZECH REPUBLIC CZGB 2 1/2 08/25/284,44 %
CZECH REPUBLIC CZGB 0,45 10/25/234,28 %
CZECH REPUBLIC CZGB 1,2 03/13/313,66 %
CZECH REPUBLIC CZGB 2 3/4 07/23/293,13 %
CZECH REPUBLIC CZGB Float 11/19/273,09 %
CZECH REPUBLIC CZGB 2,4 09/17/253,02 %
CESKO OBCH BK CZ KBCBB Float 09/11/252,8 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.08.2022)

Akcie34,34 %
Dluhopisy63,57 %
Depozita a peněžní trh2,09 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.

Sektorové rozdělení akciové části:

Informační technologie23,42%
Zboží dlouhodobé spotřeby14,23%
Zdravotní péče12,76%
Zboží běžné spotřeby12,7%
Finance9,55%
Komunikační služby7,96%
Těžba ropy a zemního plynu6,84%
Průmysl5,71%
Materiály4,94%
Nespecifikováno1,78%

Regionální rozdělení akciové části:

USA64,54%
Francie8,34%
Spojené království6,07%
Švýcarsko5,35%
Nizozemsko4,93%
Dánsko3,16%
Německo2,77%
Švédsko1,22%
Čína1,12%
Indie0,45%

Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Plné znění upozornění pro investory