ČSOB Bohatství

ČSOB Bohatství

Dobrá volba. Fond ČSOB Bohatství patří mezi neoblíbenější, 70 % investorů vloží peníze právě do tohoto fondu a lze zřídit online.
  • Hodnota 2,5830  CZK
  • Datum aktualizace 22. 07. 2021
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

Na posledním měnovém zasedání americká centrální banka (Fed) indikovala oproti původnímu plánu dřívější zvyšování sazeb (dříve než po roce 2023). Fed tím získal zpět část ztracené kredibility a trhy začaly pozvolna věřit v krátkodobost zvýšené inflace... číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie 44,3 %
  • Dluhopisy 51,1 %
  • Depozita a peněžní trh 4,6 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 94,37 %
  • Roční výnos v měně 3,80 %

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.)
V měně produktu 0,98 1,73 3,89 9,70 6,30 5,56 4,84 4,54 4,21 4,37
V CZK 0,98 1,73 3,89 9,70 6,30 5,56 4,84 4,54 4,21 4,37

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 32774,88 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,5830
Datum aktualizace Datum aktualizace 22. 07. 2021
ISIN ISIN 770000002244
Doporučená délka investice Doporučená délka investice 3 až 5 let
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Finanční centra, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).


Nahrávám přehrávač...

Měsíční komentář správce fondu k 30.6.2021

Foto

Na posledním měnovém zasedání americká centrální banka (Fed) indikovala oproti původnímu plánu dřívější zvyšování sazeb (dříve než po roce 2023). Fed tím získal zpět část ztracené kredibility a trhy začaly pozvolna věřit v krátkodobost zvýšené inflace. Následoval pokles výnosů delších amerických dluhopisů, který vyvolal „zpětnou rotaci“ do růstových a tzv. kvalitních akcií. Tento proces byl také podpořen růstem obav z tzv. delta varianty coronaviru, který se postupně stává jeho dominantním kmenem s vysokou nakažlivostí. Nové mutace stále považujeme za největší krátkodobé riziko nejen pro trhy.

V červnu jsem se s poklesem dlouhodobých sazeb v USA opět poohlédl po velkých rostoucích značkách a přikoupil jsem americké giganty Amazon a Apple. V rámci dlouhodobých strukturálních témat jsem ještě zainvestoval do Micron Technology, Thermo Fisher a francouzského Alstomu, který může těžit z větších infrastrukturních investic a snah o výraznější podíl vodíku v zelené politice EU.

Nejzajímavější červnovou událostí pro české dluhopisové investory bylo nepochybně zvýšení repo sazby České národní banky („ČNB“) v závěru měsíce. Oficiální úroková sazba je tedy nyní na úrovni 0,5 % a do konce letošního roku se pravděpodobně dočkáme dalšího zvyšování. Dlouhodobé státní dluhopisy na tento očekávaný krok příliš výrazně nereagovaly a výnos desetiletého státního dluhopisu se posunul zpět k úrovni 1,8 %. Výraznější byl růst výnosů (pokles cen) spíše u střednědobých dluhopisů. Negativní dopad tohoto vývoje na dluhopisovou část portfolia byl omezen jeho kratší durací, tedy nižší citlivostí na pohyb dluhopisových výnosů. Velmi dobrou výkonnost ovšem v červnu vykázaly některé dynamičtější segmenty dluhopisového trhu, v čele s dluhopisy z rozvíjejících se trhů, a celková výkonnost dluhopisové části portfolia tak byla v červnu i přes zvýšení repo sazby ČNB neutrální.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v červnu vzrostl o 0,9 %.


Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu (k 30.06.2021)

APPLE INC2,06 %
MICROSOFT CORP1,9 %
ALPHABET INC-CL C1,67 %
JPMORGAN CHASE & CO1,34 %
AMAZON,COM INC1,31 %
NOVO NORDISK A/S-B1,3 %
WALT DISNEY CO/THE1,26 %
QUALCOMM INC1,16 %
MICRON TECHNOLOGY1,08 %
S&P GLOBAL INC1,06 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 30.06.2021)

Akcie44,3 %
Dluhopisy51,1 %
Depozita a peněžní trh4,6 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.

Sektorové rozdělení akciové části:

Informační technologie29,5%
Zboží dlouhodobé spotřeby16,7%
Finance14,4%
Zdravotní péče11,6%
Komunikační služby11,3%
Zboží běžné spotřeby6,3%
Průmysl5,3%
Materiály2,7%
Těžba ropy a zemního plynu1,8%
Síťová odvětví0,2%

Regionální rozdělení akciové části:

USA65,9%
Evropa31,8%
Ostatní2,3%

Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Plné znění upozornění pro investory