ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
- Hodnota 2,3490 CZK
- Datum aktualizace 25. 09. 2020
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 37,8 %
- Dluhopisy 51,3 %
- Depozita a peněžní trh 10,9 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 76,76 %
- Roční výnos v měně 3,41 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -1,63 | 2,29 | 9,64 | 2,93 | 3,33 | 3,12 | 3,41 | 2,80 | 3,75 | 3,68 |
| V CZK | -1,63 | 2,29 | 9,64 | 2,93 | 3,33 | 3,12 | 3,41 | 2,80 | 3,75 | 3,68 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.
Představujeme
Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem (Alphabet, Apple). On-line nakoupíme zboží i dovolenou (Amazon, Booking). V každé koupelně mají místo kosmetické přípravky (L‘Oréal nebo Estée Lauder). Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem (Coca-Cola). Za vše zaplatíme kartou (Visa, MasterCard).
Měsíční komentář správce fondu k 31.8.2020
V předchozích měsících jsem relativně výrazně investoval do informačních technologií, které se slušně zhodnotily. V srpnu jsem už pro nové investice hledal příležitosti mimo technologický sektor, který po měsících silného růstu krátkodobě nabízí nižší potenciál zhodnocení. Nové prostředky směřovaly do zdravotnictví (Novartis) a sektorů rychloobrátkového zboží (Unilever) a zboží dlouhodobé spotřeby (Volkswagen). Volkswagen je novou investicí ve fondu, tato automobilka má nejlepší předpoklady stát se lídrem na trhu s elektromobily a její cena tento potenciál v žádném případě nereflektuje, na rozdíl od současné jedničky v tomto segmentu, Tesly.
V srpnu měly ceny českých státních dluhopisů tendenci mírně klesat a výnos desetiletého dluhopisu tak mírně vzrostl na úroveň okolo 1,0 %. V příštích měsících neočekávám od České národní banky žádnou významnou akci v oblasti úrokových sazeb a výnosy státních dluhopisů by se tak měly držet v okolí současných hodnot, či mírně růst (ceny mírně klesat). V souvislosti s celkovým optimismem na finančních trzích se i nadále dařilo spíše korporátním dluhopisům, které dále dohánějí ztráty z jarních měsíců. Právě podíl korporátních dluhopisů v portfoliu postupně navyšuji již několik měsíců a také v srpnu jsem v tomto trendu pokračoval. Modifikovanou duraci portfolia udržuji na mírně podvážené úrovni.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v srpnu vzrostl o 1,9 %.
Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.08.2020)
| MICROSOFT CORP | 1,75 % |
| ALPHABET INC-CL C | 1,29 % |
| AMAZON COMM. INC. | 1,17 % |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 1,15 % |
| BOOKING HOLDINGS INC | 0,94 % |
| RIO TINTO PLC (NOM) | 0,89 % |
| S&P GLOBAL INC | 0,88 % |
| NOVO NORDISK A/S `B` | 0,85 % |
| MICRON TECHNOLOGY | 0,77 % |
| MASTERCARD INC-CL A | 0,66 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.08.2020)
| Akcie | 37,8 % |
| Dluhopisy | 51,3 % |
| Depozita a peněžní trh | 10,9 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu