ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
- Hodnota 2,4723 CZK
- Datum aktualizace 13. 01. 2021
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 42,4 %
- Dluhopisy 51,3 %
- Depozita a peněžní trh 6,3 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 86,04 %
- Roční výnos v měně 3,66 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 1,59 | 3,87 | 5,68 | 4,72 | 8,41 | 4,11 | 4,17 | 4,23 | 3,87 | 3,96 |
| V CZK | 1,59 | 3,87 | 5,68 | 4,72 | 8,41 | 4,11 | 4,17 | 4,23 | 3,87 | 3,96 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.
Představujeme
Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem (Alphabet, Apple). On-line nakoupíme zboží i dovolenou (Amazon, Booking). V každé koupelně mají místo kosmetické přípravky (L‘Oréal nebo Estée Lauder). Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem (Coca-Cola). Za vše zaplatíme kartou (Visa, MasterCard).
Měsíční komentář správce fondu k 31.12.2020
Začátkem měsíce jsem v akciové složce provedl několik významnějších úprav. Navýšil jsem podíl ve Walt Disney a titul zařadil mezi nejdoporučovanější akciové pozice, oblast streamu mu jde velice dobře a doba, kdy se stane skutečným lídrem v této oblasti, se blíží rychleji, než se zdálo. Mezi další navyšované pozice patřil retailový moloch Walmart, který představuje zástupce gigantů schopných přeměny, kterých není mnoho. Zařadit bychom sem mohli například Microsoft nebo zmiňovaný Walt Disney. V Evropě, sprintující „zelenou“ dráhou, vidím dlouhodobou příležitost ve francouzské společnosti Schneider Electric, která na trh dodává zařízení a výrobky umožňující firmám přechod k vyšší automatizaci, digitalizaci a úsporu času a zejména energie. Záplava peněz centrálními bankami vede také k vyšším inflačním očekáváním, na která jsem reagoval opětovným návratem do finančního sektoru, nakupoval jsem americké bankovní domy J.P. Morgan a Citigroup.
Na dluhopisovém trhu byl v závěru roku klid a výkonnost dluhopisové části portfolia byla mírně pozitivní. Podobně jako v listopadu se dařilo spíše dynamičtějším segmentům dluhopisového trhu. Ceny bezpečných českých státních dluhopisů stagnovaly a výnos desetiletého státního dluhopisu zůstal poblíž 1,2 %. V nadcházejícím roce očekávám spíše růst výnosů (pokles cen) českých státních dluhopisů a modifikovanou duraci portfolia držím na podvážené úrovni. Větší potenciál nyní spatřuji v dynamičtějších segmentech, jako jsou korporátní dluhopisy a dluhopisy z rozvíjejících se zemí.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v prosinci vzrostl o 1,6 % a za celý rok připsal klientům 5% zhodnocení.
Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.12.2020)
| APPLE INC | 1,66 % |
| MICROSOFT CORP | 1,57 % |
| ALPHABET INC-CL C | 1,16 % |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 1,11 % |
| MICRON TECHNOLOGY | 1,05 % |
| AMAZON COMM. INC. | 1,02 % |
| RIO TINTO PLC (NOM) | 0,99 % |
| WALT DISNEY | 0,93 % |
| BOOKING HOLDINGS INC | 0,9 % |
| S&P GLOBAL INC | 0,89 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.12.2020)
| Akcie | 42,4 % |
| Dluhopisy | 51,3 % |
| Depozita a peněžní trh | 6,3 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu