ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
- Hodnota 2,5779 CZK
- Datum aktualizace 21. 10. 2021
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 40,3 %
- Dluhopisy 55,7 %
- Depozita a peněžní trh 4 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 93,99 %
- Roční výnos v měně 3,74 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 0,38 | -0,72 | 1,61 | 8,74 | 6,27 | 6,13 | 4,60 | 4,50 | 4,24 | 4,76 |
| V CZK | 0,38 | -0,72 | 1,61 | 8,74 | 6,27 | 6,13 | 4,60 | 4,50 | 4,24 | 4,76 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.
Představujeme
Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).
Měsíční komentář správce fondu k 30.9.2021
V polovině září jsme zrealizovali část letošních zisků a ve dvou krocích snížili podíl akcií na neutrální úroveň. Akciím stále věříme, ale narůstající rizika nás krátkodobě nutí k mírné obezřetnosti. Na druhou stranu do portfolia přibyly dvě nové investice. Pokračující digitalizace bude nahrávat společnosti Salesforce, která se zabývá řízením vztahů se zákazníky a firmám nabízí velmi užitečnou platformu pro jejich správu. Druhým přírůstkem je švýcarská společnost Sika, která dodává materiály pro stavební výrobu. Dohromady s francouzskou firmou Saint-Gobain vytváří v portfoliu „renovační příběh“. Předpokládáme, že vysoké ceny nemovitostí spolu se značným průměrným stářím domů a bytů v Evropě a USA povedou k sílícímu tlaku na renovace a zájem o nové nemovitosti mimo centra měst.
V září na dluhopisové trhy dolehly obnovené obavy z inflace a výnosy na většině světových dluhopisových trhů tak měly tendenci růst (ceny dluhopisů klesaly). K tomuto trendu se připojily také české státní dluhopisy a výnos desetiletého dluhopisu se dostal přes úroveň 2 %. V závěru měsíce Česká národní banka v reakci na vyšší inflační čísla zvýšila svou klíčovou repo sazbu o 0,75 procentního bodu na úroveň 1,50 %. Zvýšení sazeb bylo všeobecně očekáváno, nicméně takto razantní postup byl pro trh překvapením, který se promítl do výraznějších pohybů na českých dluhopisech. Nepříznivý vývoj byl v rámci portfolia sice tlumen jeho kratší durací, nicméně i tak byla výkonnost dluhopisové části portfolia v září negativní. Vzhledem k vyhlídkám na další zvyšování sazeb ze strany ČNB udržujeme duraci na podvážené úrovni.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v září poklesl o 2 %. Od začátku roku fond zhodnotil prostředky zhruba o 4 %.
Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu (k 30.09.2021)
| MICROSOFT CORP | 1,89 % |
| APPLE INC | 1,88 % |
| ALPHABET INC-CL C | 1,63 % |
| JPMORGAN CHASE & CO | 1,54 % |
| NOVO NORDISK A/S-B | 1,35 % |
| AMAZON.COM INC | 1,33 % |
| WALT DISNEY CO/THE | 1,31 % |
| S&P GLOBAL INC | 1,11 % |
| QUALCOMM INC | 1,04 % |
| MICRON TECHNOLOGY INC | 1 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 30.09.2021)
| Akcie | 40,3 % |
| Dluhopisy | 55,7 % |
| Depozita a peněžní trh | 4 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.
Sektorové rozdělení akciové části:
| Informační technologie | 27,61% |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 17,97% |
| Finance | 16,04% |
| Zdravotní péče | 11,62% |
| Komunikační služby | 10,69% |
| Zboží běžné spotřeby | 5,66% |
| Průmysl | 5,1% |
| Materiály | 3,13% |
| Těžba ropy a zemního plynu | 2,2% |
| Síťová odvětví | 0% |
Regionální rozdělení akciové části:
| USA | 66% |
| Evropa | 30,5% |
| Ostatní | 3,5% |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu