ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka (ČNB)
Investujte s námi
- Investujete do cca 80 atraktivních společností udávajících moderní trendy
- Využíváte investičních příležitostí moderních rozvinutých ekonomik
- Zhruba 60 % fondu tvoří dluhopisy, zejména české státní dluhopisy
- Hodnota 2,5141 CZK
- Datum aktualizace 26. 05. 2023
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 38,08 %
- Dluhopisy 60,87 %
- Depozita a peněžní trh 1,05 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 89,19 %
- Roční výnos v měně 3,30 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 1,61 | 3,94 | 4,81 | 5,99 | -0,50 | 3,37 | 3,21 | 2,87 | 2,88 | 3,27 |
| V CZK | 1,61 | 3,94 | 4,81 | 5,99 | -0,50 | 3,37 | 3,21 | 2,87 | 2,88 | 3,27 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Ve výpočtu je zohledněna reinvestice dividendy.
| Typ produktu | Typ produktu | smíšený fond |
| Vlastní kapitál (mil.) | Vlastní kapitál (mil.) | 34336,19 CZK |
| Datum vzniku | Datum vzniku | 15. 10. 2000 |
| Měna | Měna | CZK |
| Typ výnosu | Typ výnosu | kapitalizační |
| Hodnota | Hodnota | 2,5141 |
| Datum aktualizace | Datum aktualizace | 26. 05. 2023 |
| ISIN | ISIN | 770000002244 |
| Minimální doporučená doba držení | Minimální doporučená doba držení | 5 let |
| Minimální investice | Minimální investice | jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč |
| Vstupní poplatek | Vstupní poplatek | 1,5 % |
| Poplatek za obhospodařování | Poplatek za obhospodařování | 1,5 % |
| Region | Region | Svět |
| Produktové skóre | Produktové skóre | PS3 |
| Distribuční síť | Distribuční síť | ČSOB, Česká pošta |
| Domicil | Domicil | ČR |
| Správce / obhospodařovatel | Správce / obhospodařovatel | ČSOB AM |
| Registrovaný název | Registrovaný název | ČSOB Bohatství |
Představujeme
Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).
Seznamte se s fondem ČSOB Bohatství zhlédnutím videa.
Měsíční komentář správce fondu k 30.4.2023
Protože nám tržní sentiment přišel vzhledem k rizikům příliš optimistický, rozhodli jsme se v samém závěru dubna mírně snížit podíl akcií na portfoliu. Zrealizovali jsme především ziskovou pozici v technologickém Nasdaqu (přes futures) a po výborných hospodářských výsledcích nakonec uprodali také americkou banku J.P. Morgan.
Duben byl pro dluhopisovou část portfolia mírně pozitivním měsícem, který byl v kontextu posledního roku také neobvykle klidný. České státní dluhopisy se i nadále řídily především globálními trendy a výnos desetiletého státního dluhopisu mírně poklesl ze 4,6 % na 4,5 % (cena mírně vzrostla). Výnosy na dluhopisových trzích přechodně o něco vzrostly v polovině měsíce, čehož jsme využili k mírnému navýšení pozice ve střednědobých státních dluhopisech na úkor dluhopisů krátkodobých. Durace dluhopisové části zůstává na mírně podvážené úrovni.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v dubnu vzrostl o 1,1 %.
Kvartální komentář portfolio manažera
Seznamte se s pravidelným komentářem o vývoji investic od našich portfolio manažerů a analytiků.
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Produkt je určen pro klienta s minimálně opatrným postojem k riziku. Pro klienta s tímto investičním profilem je charakteristické, že klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů s cílem mírně překonat růst spotřebitelských cen (inflaci). Zaměřuje se na investiční příležitosti se středním investičním horizontem.
Návratnost investice
Investor má zájem o to, aby mu z investované částky plynul pravidelný výnos ve formě dividend či úroku nebo rostla hodnota investované částky v čase.
Ochota nést ztrátu
Klient je ochoten nést ztrátu za standardních podmínek do výše 12 % hodnoty investice.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny finanční prostředky, které investor hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné, a tedy o ně může přijít bez následného ovlivnění jeho životní úrovně.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat finanční prostředky do investičního nástroje minimálně na dobu 5 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI). Popis jak je určováno produktové skóre naleznete v Jak se stanovuje produktové skóre. V případě odmítnutí investičního dotazníku klientem, nelze s výjimkou investičního horizontu a typu klienta vyhodnotit zbylé kategorie cílového trhu. V daném případě je vám omezena nabídka na běžné podílové fondy. Veškeré transakce provádíte dle vlastního uvážení a na vlastní riziko, proto vždy doporučujeme, abyste odmítnutí investičního dotazníku vždy pečlivě zvážili. V případě, kdy vyplníte v investičního dotazníku pouze své znalosti a zkušenosti s investičními produkty, tak vám nelze vyhodnotit následující kritéria cílového trhu riziková tolerance, návratnost investice, ochota nést ztrátu, finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu.
Nejvýznamnější tituly v portfoliu fondu (k 30.04.2023)
| CZECH REPUBLIC CZGB 0 1/4 02/10/27 | 6,27 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/26 | 5,21 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 1/4 02/14/25 | 4,4 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 3/4 07/23/29 | 3,88 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 1/2 08/25/28 | 3,63 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1,2 03/13/31 | 3,3 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2,4 09/17/25 | 3,18 % |
| CESKO OBCH BK CZ KBCBB Float 09/11/25 | 2,73 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 6 02/26/26 | 2,57 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 3/4 06/23/32 | 2,41 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 30.04.2023)
| Akcie | 38,08 % |
| Dluhopisy | 60,87 % |
| Depozita a peněžní trh | 1,05 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.
Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu:
| APPLE INC | 6,2% |
| MICROSOFT CORP | 3,79% |
| ALPHABET INC-CL C | 2,93% |
| ASML HOLDING NV | 2,74% |
| PROCTER & GAMBLE CO/THE | 2,71% |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 2,62% |
| HOME DEPOT INC | 2,54% |
| SCHNEIDER ELECTRIC SE | 2,45% |
| WALT DISNEY CO/THE | 2,35% |
| NIKE INC -CL B | 2,27% |
Sektorové rozdělení akciové části:
| Informační technologie | 21,29% |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 15,43% |
| Finance | 12,45% |
| Zdravotní péče | 12,05% |
| Zboží běžné spotřeby | 11,86% |
| Komunikační služby | 7,85% |
| Průmysl | 5,15% |
| Materiály | 4,7% |
| Nespecifikováno | 4,63% |
| Těžba ropy a zemního plynu | 4,51% |
Regionální rozdělení akciové části:
| USA | 66,99% |
| Francie | 9,97% |
| Spojené království | 6,36% |
| Švýcarsko | 4,58% |
| Nizozemsko | 4,44% |
| Dánsko | 2,24% |
| Německo | 2,19% |
| Čína | 0,96% |
| Indie | 0,43% |
| Tchaj-wan | 0,38% |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu