ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
- Hodnota 2,2812 CZK
- Datum aktualizace 11. 10. 2019
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 36,8 %
- Dluhopisy 52,48 %
- Depozita a peněžní trh 10,72 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 71,66 %
- Roční výnos v měně 3,43 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -0,08 | 0,13 | 2,45 | 6,23 | 2,81 | 3,47 | 2,42 | 3,63 | 3,95 | 3,90 |
| V CZK | -0,08 | 0,13 | 2,45 | 6,23 | 2,81 | 3,47 | 2,42 | 3,63 | 3,95 | 3,90 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.
Představujeme
Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem, informace vyhledáváme na Googlu (Alphabet), nezřídka na telefonech s jablkem (Apple). Mileniáni komunikují přes sociální sítě (Facebook) a denně sledují nebo také vytvářejí videa na YouTube (Alphabet). On-line nenakupujeme už jen zboží v e-shopech (Amazon), ale dokážeme si zorganizovat i celou dovolenou včetně zapůjčení auta na Booking.com a Rentalcars.com (Priceline Group). Na naši dovolenou letíme Airbusem či Boeingem a před cestovními nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Pánové sní o svém prvním BMW či Mercedesu (Daimler), dámy o kabelce Louis Vuitton (LVMH). Snad v každé koupelně mají místo kosmetické přípravky Johnson & Johnson, L'Oréal nebo Estée Lauder. Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem Coca-Colou. Ať už nakupujeme na internetu, nebo v kamenném obchodě, za vše nakonec zaplatíme kartou Visa nebo MasterCard.
Měsíční komentář správce fondu k 30.9.2019
V září jsem využil euforie v evropském bankovním sektoru po zasedání ECB a uprodal jsem akcie francouzského finančního domu BNP Paribas. Finanční sektor ztrácí atraktivitu ve světle záporných sazeb a vzdalujícímu se horizontu jejich normalizace. Volné prostředky jsem zainvestoval do širokých indexů v Evropě a Americe pomocí futures kontraktů.
V září byla pozornost dluhopisových investorů upřena na významné centrální banky, od kterých se očekávalo snížení úrokových sazeb a nastínění dalších kroků směřujících k podpoře hospodářského růstu a jak americká, tak evropská centrální banka tato očekávání splnily. Ceny na dluhopisových trzích měly ovšem tendenci spíše klesat a umazaly tak prakticky celý srpnový zisk. Výnos desetiletého českého státního dluhopisu tak vzrostl na úrovně okolo 1,3 %. Česká národní banka ponechala podle očekávání oficiální úrokovou sazbu na hodnotě 2,00%, kde by měla zůstat i v příštích měsících. Při silně invertovaném tvaru výnosové křivky nadále preferuji krátkodobější dluhové instrumenty.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v září vzrostl o 0,2 %. Od začátku roku fond dosáhl zisku 9,6 %.
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu (k 30.09.2019)
| FU S&P500 EMIN DEC 19 | 4,22 % |
| MICROSOFT CORP | 1,29 % |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 1,03 % |
| ALPHABET INC-CL C | 0,97 % |
| ROYAL DUTCH SHELL A (AMS) | 0,96 % |
| BOOKING HOLDINGS INC | 0,86 % |
| RIO TINTO PLC (NOM) | 0,83 % |
| J.P. MORGAN CHASE & | 0,69 % |
| AMAZON COMM. INC. | 0,62 % |
| UNILEVER (AMS) OS-VO | 0,62 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 30.09.2019)
| Akcie | 36,8 % |
| Dluhopisy | 52,48 % |
| Depozita a peněžní trh | 10,72 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu