ČSOB Bohatství

ČSOB Bohatství

Dobrá volba. Fond ČSOB Bohatství patří mezi neoblíbenější, 70 % investorů vloží peníze právě do tohoto fondu a lze zřídit online.
  • Hodnota 2,3490  CZK
  • Datum aktualizace 25. 09. 2020
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

Kombinace překvapivě lepších makrodat a firemních výsledků spolu s pokračující stimulací centrálních bank a vlád znamenala další úspěšný měsíc v řadě pro riziková aktiva... číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie 37,8 %
  • Dluhopisy 51,3 %
  • Depozita a peněžní trh 10,9 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 76,76 %
  • Roční výnos v měně 3,41 %

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.)
V měně produktu -1,63 2,29 9,64 2,93 3,33 3,12 3,41 2,80 3,75 3,68
V CZK -1,63 2,29 9,64 2,93 3,33 3,12 3,41 2,80 3,75 3,68

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 22954,81 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,3490
Datum aktualizace Datum aktualizace 25. 09. 2020
ISIN ISIN 770000002244
Doporučená délka investice Doporučená délka investice 3 až 5 let
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Finanční centra, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem (Alphabet, Apple). On-line nakoupíme zboží i dovolenou (Amazon, Booking). V každé koupelně mají místo kosmetické přípravky (L‘Oréal nebo Estée Lauder). Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem (Coca-Cola). Za vše zaplatíme kartou (Visa, MasterCard).


Nahrávám přehrávač...

Měsíční komentář správce fondu k 31.8.2020

Foto

Kombinace překvapivě lepších makrodat a firemních výsledků spolu s pokračující stimulací centrálních bank a vlád znamenala další úspěšný měsíc v řadě pro riziková aktiva. Investoři vnímají taktéž pozitivně, že i přes nepříliš povzbudivý epidemiologický vývoj už vlády nesahají po drakonických opatřeních, která výrazně podrývala ekonomickou aktivitu. Optimismus panoval napříč regiony, nadprůměrně se dařilo technologickým akciím, jak se již stalo téměř pravidlem od doby vypuknutí pandemie.

V předchozích měsících jsem relativně výrazně investoval do informačních technologií, které se slušně zhodnotily. V srpnu jsem už pro nové investice hledal příležitosti mimo technologický sektor, který po měsících silného růstu krátkodobě nabízí nižší potenciál zhodnocení. Nové prostředky směřovaly do zdravotnictví (Novartis) a sektorů rychloobrátkového zboží (Unilever) a zboží dlouhodobé spotřeby (Volkswagen). Volkswagen je novou investicí ve fondu, tato automobilka má nejlepší předpoklady stát se lídrem na trhu s elektromobily a její cena tento potenciál v žádném případě nereflektuje, na rozdíl od současné jedničky v tomto segmentu, Tesly.

V srpnu měly ceny českých státních dluhopisů tendenci mírně klesat a výnos desetiletého dluhopisu tak mírně vzrostl na úroveň okolo 1,0 %. V příštích měsících neočekávám od České národní banky žádnou významnou akci v oblasti úrokových sazeb a výnosy státních dluhopisů by se tak měly držet v okolí současných hodnot, či mírně růst (ceny mírně klesat). V souvislosti s celkovým optimismem na finančních trzích se i nadále dařilo spíše korporátním dluhopisům, které dále dohánějí ztráty z jarních měsíců. Právě podíl korporátních dluhopisů v portfoliu postupně navyšuji již několik měsíců a také v srpnu jsem v tomto trendu pokračoval. Modifikovanou duraci portfolia udržuji na mírně podvážené úrovni.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v srpnu vzrostl o 1,9 %.


Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.08.2020)

MICROSOFT CORP1,75 %
ALPHABET INC-CL C1,29 %
AMAZON COMM. INC.1,17 %
VISA INC-CLASS A SHARES1,15 %
BOOKING HOLDINGS INC0,94 %
RIO TINTO PLC (NOM)0,89 %
S&P GLOBAL INC0,88 %
NOVO NORDISK A/S `B`0,85 %
MICRON TECHNOLOGY0,77 %
MASTERCARD INC-CL A0,66 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.08.2020)

Akcie37,8 %
Dluhopisy51,3 %
Depozita a peněžní trh10,9 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Plné znění upozornění pro investory