ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
- Hodnota 2,3516 CZK
- Datum aktualizace 24. 05. 2022
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 38 %
- Dluhopisy 58 %
- Depozita a peněžní trh 4 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 76,96 %
- Roční výnos v měně 3,11 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -2,86 | -5,75 | -9,87 | -7,32 | 1,84 | 2,00 | 1,88 | 1,87 | 1,32 | 3,73 |
| V CZK | -2,86 | -5,75 | -9,87 | -7,32 | 1,84 | 2,00 | 1,88 | 1,87 | 1,32 | 3,73 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Ve výpočtu je zohledněna reinvestice dividendy.
Představujeme
Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).
Měsíční komentář správce fondu k 30.4.2022
Na krizové události jsme v akciové části portfolia reagovali již během března a koncem února, a v dubnu proto byla naše aktivita nižší. Především jsme využívali tržní poklesy k dokupování atraktivních společností zejména v technologickém sektoru. Největší nákupy se týkaly Alphabetu, Microsoftu a ASML Holding.
Duben byl pro dluhopisové investice dalším nepříznivým měsícem, když trvaly obavy investorů z vysoké inflace, resp. ze zvyšování úrokových sazeb centrálními bankami. Tento trend zasáhl většinu segmentů dluhopisového trhu, včetně státních dluhopisů nejen českých, ale také např. amerických či německých. Česká národní banka na svém zasedání v úvodu května pravděpodobně opět zvýší úrokové sazby a ani tentokrát se nemusí jednat o poslední krok tímto směrem. Výnos desetiletého českého státního dluhopisu v dubnu pokračoval v růstu (cena poklesla) a dostal se na úrovně okolo 4,2 %. Ztráty v rámci dluhopisové části portfolia byly výrazně limitovány díky nižší duraci, kterou vzhledem k výhledu na další zvýšení sazeb ze strany ČNB držíme i nadále.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v dubnu klesl o 3,3 %.
Kvartální komentář portfolio manažera
Seznamte se s pravidelným komentářem o vývoji investic od našich portfolio manažerů a analytiků.
Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu (k 29.04.2022)
| APPLE INC | 1,64 % |
| MICROSOFT CORP | 1,38 % |
| ALPHABET INC-CL C | 1,21 % |
| HOME DEPOT INC | 1,1 % |
| AMAZON.COM INC | 1,09 % |
| NOVO NORDISK A/S-B | 1 % |
| JPMORGAN CHASE & CO | 0,99 % |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 0,95 % |
| SHELL PLC | 0,95 % |
| DIAGEO PLC | 0,94 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 29.04.2022)
| Akcie | 38 % |
| Dluhopisy | 58 % |
| Depozita a peněžní trh | 4 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.
Sektorové rozdělení akciové části:
| Informační technologie | 26,98% |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 15,58% |
| Zdravotní péče | 13,47% |
| Zboží běžné spotřeby | 8,97% |
| Finance | 8,74% |
| Komunikační služby | 7,84% |
| Průmysl | 7,84% |
| Těžba ropy a zemního plynu | 5,52% |
| Materiály | 5,07% |
| Realitní společnosti | 0% |
Regionální rozdělení akciové části:
| USA | 65% |
| Evropa | 32% |
| Ostatní | 3% |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu