ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
- Hodnota 2,5370 CZK
- Datum aktualizace 21. 04. 2021
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 44 %
- Dluhopisy 49,5 %
- Depozita a peněžní trh 6,5 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 90,91 %
- Roční výnos v měně 3,75 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 2,02 | 2,03 | 6,93 | 16,72 | 6,50 | 5,51 | 4,71 | 4,20 | 4,20 | 4,17 |
| V CZK | 2,02 | 2,03 | 6,93 | 16,72 | 6,50 | 5,51 | 4,71 | 4,20 | 4,20 | 4,17 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.
Představujeme
Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line bezpečně nakoupíme zboží (Amazon). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení (Adidas, Nike). Jako fanoušci nových technologií se těšíme na nový elektromobil Škoda Enyaq iV (Volkswagen). I v této době si můžeme jídlo vyzvednout u okénka (McDonald’s). Nejenom v době covidové jsou pohádky (Walt Disney) nejlepším kamarádem našich dětí. A za vše zaplatíme kartou (Visa, Mastercard).
Měsíční komentář správce fondu k 31.3.2021
V březnu jsem prodal poblíž historických maxim další část Booking Holdings. Myslím si, že trh lehce ignoruje vážnost nových mutací koronaviru a tím slabší turistickou sezónu také v letošním roce. Na druhou stranu jsem dále přikupoval akcie Volkswagenu, trh začíná oceňovat změnu ve strategii firmy a navzdory enormnímu růstu ceny za poslední měsíc, není tato společnost vůbec drahá. Také se podařilo využít nesrovnalosti na trhu, kdy běžná akcie Volkswagenu díky aktivitám retailových investorů najednou stála výrazně více než její preferenční akcie. Dražší z obou jsem prodal ve prospěch levnější a za stejný objem prostředků jsem získal větší podíl. Pro výraznější rozdíl v ceně totiž není fundamentální důvod.
V březnu pokračoval trend růstu výnosů (poklesu cen) českých státních dluhopisů a výnos desetiletého českého státního dluhopisu se dostal na úroveň 1,9 %. Negativní vliv tohoto vývoje na výkonnost dluhopisové části portfolia byl ovšem tlumen kratší modifikovanou durací, včetně zvýšeného podílu hotovostních nástrojů. Významnou část portfolia také tvoří dluhopisy s variabilním kupónem, na které má růst tržních výnosů jen velmi omezený vliv. Větší část růstu výnosů na českém dluhopisovém trhu máme pro letošní rok již pravděpodobně za sebou, nicméně s nákupy dlouhodobějších dluhopisů jsem stále opatrný.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v březnu vzrostl o 1,1 %.
Nejvýznamnější přímé akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.03.2021)
| MICROSOFT CORP | 1,93 % |
| APPLE INC | 1,77 % |
| ALPHABET INC-CL C | 1,61 % |
| JPMORGAN CHASE & CO | 1,37 % |
| AMAZON.COM INC | 1,24 % |
| WALT DISNEY CO/THE | 1,2 % |
| MICRON TECHNOLOGY INC | 1,16 % |
| RIO TINTO PLC | 1,14 % |
| VOLKSWAGEN AG-PREF | 1,12 % |
| NOVO NORDISK A/S-B | 1,11 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.03.2021)
| Akcie | 44 % |
| Dluhopisy | 49,5 % |
| Depozita a peněžní trh | 6,5 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Složka Depozita a peněžní trh zahrnuje také dluhopisy se splatností do 1 roku.
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu