ČSOB Bohatství
ČSOB Bohatství
- Hodnota 2,3663 CZK
- Datum aktualizace 16. 01. 2020
- Stav: Nabízíme
- Typ produktu smíšený fond
Struktura portfolia podle typu aktiv
- Akcie 37,8 %
- Dluhopisy 51,3 %
- Depozita a peněžní trh 10,9 %
- Realitní investice 0 %
- Alternativní investice 0 %
- Výnos v měně 78,06 %
- Roční výnos v měně 3,61 %
Výkonnost
| (údaje v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 1,15 | 3,82 | 4,05 | 11,67 | 4,05 | 4,06 | 4,16 | 2,66 | 4,18 | 4,03 |
| V CZK | 1,15 | 3,82 | 4,05 | 11,67 | 4,05 | 4,06 | 4,16 | 2,66 | 4,18 | 4,03 |
Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.
Představujeme
Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem, informace vyhledáváme na Googlu (Alphabet), nezřídka na telefonech s jablkem (Apple). Mileniáni komunikují přes sociální sítě (Facebook) a denně sledují nebo také vytvářejí videa na YouTube (Alphabet). On-line nenakupujeme už jen zboží v e-shopech (Amazon), ale dokážeme si zorganizovat i celou dovolenou včetně zapůjčení auta na Booking.com a Rentalcars.com (Priceline Group). Na naši dovolenou letíme Airbusem či Boeingem a před cestovními nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Pánové sní o svém prvním BMW či Mercedesu (Daimler), dámy o kabelce Louis Vuitton (LVMH). Snad v každé koupelně mají místo kosmetické přípravky Johnson & Johnson, L'Oréal nebo Estée Lauder. Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem Coca-Colou. Ať už nakupujeme na internetu, nebo v kamenném obchodě, za vše nakonec zaplatíme kartou Visa nebo MasterCard.
Měsíční komentář správce fondu k 31.12.2019
V prosinci jsem dále přikupoval technologické firmy, především Alphabet, Microsoft a Apple. Nově jsem zařadil do portfolia Qualcomm, poskytovatele bezdrátových technologií a výrobce čipů do mobilních telefonů, který bude patřit k firmám těžícím z nastupujících 5G sítí a nových možností, jež přinesou. Tržní zklamání z krátkodobého vývoje ziskovosti Unileveru jsem využil k jeho dokoupení. Přikoupil jsem ale také akcie Visy, Royal Dutch Shell a Bank of America.
Prosincový optimismus na akciových trzích a celkově zvýšená poptávka po rizikovějších aktivech měla za následek další růst výnosů (pokles cen) konzervativnějších investic v čele se státními dluhopisy rozvinutých zemí. K tomuto trendu se přidaly i české státní dluhopisy a výnos desetiletého českého státního dluhopisu se tak dostal mírně nad hodnotu 1,6 %. Díky preferenci titulů s kratší dobou do splatnosti poklesla hodnota dluhopisové části portfolia jen velmi mírně. Ani po růstu výnosů na dluhopisových trzích se dlouhodobé výnosy nedostaly na dostatečně atraktivní úroveň a nadále tak preferuji spíše krátkodobější investice s nízkým úrokovým rizikem.
Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v prosinci vzrostl o 1,4 %. Za celý rok 2019 fond zhodnotil prostředky podílníků o úžasných 12,7 %.
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu (k 31.12.2019)
| FU S&P500 EMIN MAR 20 | 4,09 % |
| MICROSOFT CORP | 1,36 % |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 1,06 % |
| ALPHABET INC-CL C | 1,05 % |
| ROYAL DUTCH SHELL A (AMS) | 0,96 % |
| RIO TINTO PLC (NOM) | 0,9 % |
| BOOKING HOLDINGS INC | 0,87 % |
| J.P. MORGAN CHASE & | 0,75 % |
| ERSTE OEST SPAR(VIE) | 0,74 % |
| APPLE INC | 0,7 % |
Struktura portfolia podle typu aktiv (k 31.12.2019)
| Akcie | 37,8 % |
| Dluhopisy | 51,3 % |
| Depozita a peněžní trh | 10,9 % |
| Realitní investice | 0 % |
| Alternativní investice | 0 % |
Upozornění pro investory:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoli investičního nástroje, popř. za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.
Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v prospektu/statutu fondu dostupných na www.csob.cz – na stránkách jednotlivých produktů a/nebo v dokumentu Sdělení klíčových informací a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre. Případně si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.
Měsíční komentář správce fondu