• Hodnota 2,1387  CZK
  • Datum aktualizace 18. 07. 2017
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

V červnu jsme nové investice rozložili do více sektorů. Rostoucí výnosy z dluhopisů pomáhají finančnímu sektoru, ve kterém jsme zvýšili váhu přikoupením Bank of America… číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie, realitní a alternativní investice 32,83 %
  • Dluhopisy 39,22 %
  • Depozita a peněžní trh 27,96 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0 %
  • Výnos v měně 60,94 %
  • Roční výnos v měně 3,51 %

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok (p.a.) 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.) Od vzniku (p.a.)
V měně produktu 0,05 1,56 1,84 3,68 -0,07 3,54 4,54 4,82 4,11 1,51 3,51
V CZK 0,05 1,56 1,84 3,68 -0,07 3,54 4,54 4,82 4,11 1,51 3,51

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 7842,68 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,1387
Datum aktualizace Datum aktualizace 18. 07. 2017
ISIN ISIN 770000002244
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz. dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Era, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Kdo by si nepřál být bohatý. Se smíšeným investičním fondem ČSOB Bohatství se to může stát skutečností. V portfoliu fondu najdete mnoho atraktivních společností zvučných jmen, které udávají životní styl a tempo současné doby. Takových, které mají v dlouhém horizontu dobrou perspektivu. Těch, které jsou součástí života každého z nás. Malé děti se rády dívají na pohádky z produkce společnosti s maskotem Mickey Mouse (Walt Disney), teenageři se spojují pomocí iPad nebo iPhone (Apple) přes Facebook, informace vyhledáváme na Google, večery leckdo tráví se sklenkou Fernetu (Stock Spirits Group). Snad v každé koupelně mají místo kosmetické přípravky Johnson&Johnson, L´Oreál nebo Estée Lauder, které platíme kartou Visa nebo MasterCard. Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou od jejího největšího výrobce na světě (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem, Coca-Colou. Objednáme-li si zboží přes Amazon, doručí ho zpravidla UPS, DHL nebo FedEx. Na dovolenou letíme Airbusem či Boeingem, před katastrofou nás pojistí některá z významných pojišťoven (Allianz, VIG), pánové sní o svém prvním BMW či Mercedesu (Daimler), dámy o kabelce Louis Vuitton (LVMH). A takhle bychom mohli pokračovat dále. Vliv těchto společností stále roste. Neotřesitelná pozice známých značek stojí na třech pilířích – spolehlivá kvalita, spotřební ideál (mít smartphone nebo pít Coca-Colu je „in“) a velmi často i společenská odpovědnost. Sáhněte si na bohatství a staňte se jeho součástí.


Měsíční komentář správce fondu k 30.6.2017

Foto

V červnu jsme nové investice rozložili do více sektorů. Rostoucí výnosy z dluhopisů pomáhají finančnímu sektoru, ve kterém jsme zvýšili váhu přikoupením Bank of America. Turismus zase těží z levné ropy a vysokého optimismu mezi spotřebiteli. Firmy jako Boeing nebo Airbus, který jsme v portfoliu navýšili, mají zajištěnou produkci letadel na mnoho let dopředu. Spotřební optimismus se snažíme zachytit také investicemi v segmentu luxusního zboží, ve fondu jsme zvýšili naši investici ve francouzském butiku LVMH. Nízké ceny ropy na druhou stranu vyváří příležitosti v dlouhodobě úspěšných energetických firmách, jejichž ceny se dostávají pod tlak. Korekce cen jsme se proto rozhodli využít pro další nákup Shellu, který prozatím byl schopen v průběhu všech cyklů zajistit svým investorům slušný dividendový výnos, aktuálně kolem 7 %. Ve fondu jsme také vybírali zisky. Německá pojišťovna Allianz již velkou část očekávaného růstu výnosů obsáhla ve svých cenách, a proto jsme ji částečně z fondu uprodali. V sektoru pojišťoven momentálně více preferujeme francouzskou Axu. Podobně jsme vybrali zisky ve švýcarské farmaceutické firmě Novartis.

Světové akcie v červnu korigovaly předchozí růst. Mírné zhodnocení zaznamenaly americké akcie, jejichž zisky vymazalo oslabení dolaru (-1,6 % proti euru v červnu).

Výnosy nejbezpečnějších evropských státních dluhopisů v závěru měsíce poměrně výrazně vzrostly (ceny poklesly) v reakci na vyjádření představitelů ECB, které zvýšilo pravděpodobnost brzkého utlumení programu nákupů dluhopisů. Výnosy dlouhodobých českých státních dluhopisů se v červnu pohybovaly v souladu s německými výnosy a rovněž poměrně výrazně vzrostly (ceny poklesly). Výnos desetiletého českého státního dluhopisu se tak po delší době dostal nad 1 %. Naopak poklidný vývoj byl u krátkodobějších státních dluhopisů, jejichž výnosy zůstaly pod nulou.

Durace dluhopisové části portfolia je nadále nastavena na silně podváženou úroveň. Pro Českou národní banku bude v budoucích měsících důležitý vývoj inflace a stabilita měny, přičemž poslední vyjádření guvernéra ČNB zvýšilo pravděpodobnost zvýšení oficiální úrokové sazby již v letošním roce. Vyjádření významných světových centrálních bank také směřovalo směrem k utahování měnové politiky, což by mělo mít na dlouhodobější dluhopisy i nadále negativní vliv.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v červnu oslabil o 0,93 %. Od začátku roku je fond silnější o 1,7 %.


Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu (k 30.06.2017)

ALPHABET INC-CL A1,2 %
APPLE INC0,9 %
FACEBOOK INC-A0,94 %
VISA INC-CLASS A SHARES1,05 %
ROYAL DUTCH SHELL A (AMS)0,96 %
J.P. MORGAN CHASE &0,8 %
PRICELINE GROUP INC0,79 %
MICROSOFT CORP0,69 %
KOMERCNI BANKA0,7 %
DAIMLER AG0,74 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 30.06.2017)

Akcie, realitní a alternativní investice32,83 %
Dluhopisy39,22 %
Depozita a peněžní trh27,96 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0 %

Upozornění na rizika

Úvěrové riziko střední
Měnové riziko nízké
Koncentrační riziko nízké
Tržní riziko střední
Riziko likvidity nízké

Plné znění upozornění pro investory

Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena.

Pro zajištěné fondy a strukturované fondy s nižší než 100% ochranou návratnosti investice platí, že vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná. Před splatností lze nakoupit i zpětně odprodat podíl ve fondu za aktuální hodnotu, a to vždy 2x měsíčně. Zajištění hodnoty vložené investice nebo její části (v případě strukturovaných fondů) se váže ke dni splatnosti fondu (den odkoupení podílů od investorů při zániku fondu) s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice nebo její zajištěné části. Podílovému fondu ani jeho podílníkům není poskytována žádná formální záruka.

U fondů typu Portfolio Pro platí, že návratnost investice není zaručena, riziko poklesu hodnoty pod stanovenou hraniční hodnotu v rámci jednoho roku je sníženo prostřednictvím unikátní správy portfolia fondu.

U fondů vedených v cizí měně může být kolísání hodnoty investice zvýšeno v důsledku výkyvů měnových kurzů. Jakoukoli ztrátu, případně nároky na náhradu případné škody, která by investorovi mohla vzniknout použitím pouze informací uvedených na této stránce, nelze uplatňovat.

Výnosy z investice mohou být při výplatě zdaněny v souladu s platnou daňovou legislativou. Odhady výnosů fondů nebo údaje o minulých výnosech nezaručují výkonnost v budoucnu. Minulé výnosy a odhady budoucích výnosů nezohledňují poplatky a daně.

Tento materiál má pouze informační charakter a nejedná se o nabídku ani veřejnou nabídku. Obsah nelze vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoliv investičního nástroje, nebo za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentu Klíčové informace pro investory (v češtině) a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre (v češtině) a/nebo v prospektu/ statutu fondu (v češtině, ve slovenštině nebo v angličtině) dostupných na www.csob.cz , popř. si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Info:

Upozornění pro investory:

Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentu Klíčové informace pro investory (v češtině) a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre (v češtině) a/nebo v prospektu/ statutu fondu (v češtině, ve slovenštině nebo v angličtině) dostupných na www.csob.cz, popř. si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

pdfPlné znění upozornění pro investory

Poraďte se s námi

Zadejte své telefonní číslo a my vám zavoláme.