• Hodnota 2,1709  CZK
  • Datum aktualizace 17. 10. 2018
  • Stav: Nabízíme
  • Typ produktu smíšený fond

Vývoj

PDF leták
Foto
Pavel Kopeček
portfolio manažer

Měsíční komentář správce fondu

Září bylo pro akciové trhy vesměs příznivé. Světové akcie (MSCI World All Countries) si připsaly mírné zisky… číst dál

Struktura portfolia podle typu aktiv

  • Akcie 41,59 %
  • Dluhopisy 43,68 %
  • Depozita a peněžní trh 14,32 %
  • Realitní investice 0 %
  • Alternativní investice 0,41 %
  • Výnos v měně 63,36 %
  • Roční výnos v měně 3,32 %

Výkonnost

(údaje v %) 1 měsíc 3 měsíce 6 měsíců 1 rok (p.a.) 2 roky (p.a.) 3 roky (p.a.) 4 roky (p.a.) 5 let (p.a.) 7 let (p.a.) 10 let (p.a.) Od vzniku (p.a.)
V měně produktu -0,63 -1,04 0,41 0,53 2,70 1,54 3,34 3,36 4,37 4,50 3,32
V CZK -0,63 -1,04 0,41 0,53 2,70 1,54 3,34 3,36 4,37 4,50 3,32

Výpočet výkonnosti již zahrnuje poplatek za správu (obhospodařování). Výnosy jsou počítány z poslední známé hodnoty, pokud počáteční hodnota pro dané období pro výpočet chybí.

Produktové skóre

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • Nízké
  • Střední
  • Vysoké

Profil klienta

  • Velmi opatrný
  • Opatrný
  • Odvážný
  • Velmi odvážný
Typ produktu Typ produktu smíšený fond
Vlastní kapitál (mil.) Vlastní kapitál (mil.) 12280,05 CZK
Datum vzniku Datum vzniku 15. 10. 2000
Měna Měna CZK
Typ výnosu Typ výnosu kapitalizační
Hodnota Hodnota 2,1709
Datum aktualizace Datum aktualizace 17. 10. 2018
ISIN ISIN 770000002244
Minimální investice Minimální investice jednorázově od 5 000 Kč nebo pravidelně od 500 Kč
Vstupní poplatek Vstupní poplatek 1,5 %
Poplatek za obhospodařování Poplatek za obhospodařování 1,5 %
Region Region Svět
Syntetický ukazatel rizika a výnosu Syntetický ukazatel rizika a výnosu viz dokument Klíčové informace pro investory (KII)
Distribuční síť Distribuční síť ČSOB, Finanční centra, Česká pošta
Domicil Domicil ČR
Správce / obhospodařovatel Správce / obhospodařovatel ČSOB AM
Registrovaný název Registrovaný název ČSOB Bohatství

Představujeme

Internet a mobilní komunikace se prolínají naším životem, informace vyhledáváme na Googlu (Alphabet), nezřídka na telefonech s jablkem (Apple). Mileniáni komunikují přes sociální sítě (Facebook) a denně sledují nebo také vytvářejí videa na YouTube (Alphabet). On-line nenakupujeme už jen zboží v e-shopech (Amazon), ale dokážeme si zorganizovat i celou dovolenou včetně zapůjčení auta na Booking.com a Rentalcars.com (Priceline Group). Na naši dovolenou letíme Airbusem či Boeingem a před cestovními nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Pánové sní o svém prvním BMW či Mercedesu (Daimler), dámy o kabelce Louis Vuitton (LVMH). Snad v každé koupelně mají místo kosmetické přípravky Johnson & Johnson, L'Oréal nebo Estée Lauder. Horké dny si zpříjemníme zmrzlinou Magnum (Unilever) nebo se osvěžíme nejpopulárnějším nealkoholickým nápojem Coca-Colou. Ať už nakupujeme na internetu, nebo v kamenném obchodě, za vše nakonec zaplatíme kartou Visa nebo MasterCard.


Měsíční komentář správce fondu k 30.9.2018

Foto

Září bylo pro akciové trhy vesměs příznivé. Světové akcie (MSCI World All Countries) si připsaly mírné zisky (+0,26 % v USD). Smíšené výsledky zaznamenaly americké indexy a podobně dopadlo obchodování také v západní Evropě. Vývoj měnových kurzů tentokrát výnosy nezajištěných korunových investic v dolarech a eurech příliš nezahýbal (vůči koruně dolar oslabil o 0,02 % a euro posílilo o 0,01 %). Slušný výkon zaznamenaly také české akcie.

V září jsem využil výprodejů v evropském bankovním sektoru a přikoupil akcie Erste a Bank of America. V rámci technologického sektoru jsem navyšoval pozice ve firmách Alphabet a Micron Technology a prodával akcie Facebooku, který trápí regulace a s tím související pokles uživatelů v Evropě. Zvýšil jsem také váhu farmaceutického sektoru investicí v americkém Mercku.

Září bylo na evropských dluhopisových trzích poměrně stabilní s tendencí k mírnému růstu výnosů (poklesu cen). K tomuto trendu se připojily také české státní dluhopisy, když např. výnos desetiletého dluhopisu vzrostl o 0,07 procentního bodu a přiblížil se hodnotě 2,20 %. K mírnému posunu došlo po celé délce korunové výnosové křivky. Očekáváné zvýšení oficiální úrokové sazby Českou národní bankou se tedy obešlo bez výrazné reakce tržních sazeb. Ke zklidnění situace došlo ve druhé polovině měsíce u dluhopisů rozvíjejících se zemí, které smazaly významnou část srpnových ztrát. Česká národní banka je připravena pokračovat ve zvyšování úrokových sazeb i v příštích měsících a nadále tedy preferujeme investice do krátkodobých instrumentů. Celková durace dluhopisové části portfolia zůstává podvážená.

Výše zmíněné mělo vliv na výkonnost fondu, který v září vzrostl o 0,2 %. Od začátku roku je fond v zisku 2,1 %.


Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu (k 30.09.2018)

MICROSOFT CORP1 %
VISA INC-CLASS A SHARES0,76 %
BANK OF AMERICA0,73 %
AMAZON COMM. INC.0,71 %
ALPHABET INC-CL A0,62 %
APPLE INC0,61 %
BOOKING HOLDINGS INC0,59 %
J.P. MORGAN CHASE &0,58 %
ALPHABET INC-CL C0,54 %
RIO TINTO PLC (NOM)0,52 %

Struktura portfolia podle typu aktiv (k 30.09.2018)

Akcie41,59 %
Dluhopisy43,68 %
Depozita a peněžní trh14,32 %
Realitní investice0 %
Alternativní investice0,41 %

Upozornění na rizika

Úvěrové riziko nízké
Měnové riziko střední
Koncentrační riziko nízké
Tržní riziko střední
Riziko likvidity nízké

Plné znění upozornění pro investory

Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena.

Pro zajištěné fondy a strukturované fondy s nižší než 100% ochranou návratnosti investice platí, že vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná. Před splatností lze nakoupit i zpětně odprodat podíl ve fondu za aktuální hodnotu, a to vždy 2x měsíčně. Zajištění hodnoty vložené investice nebo její části (v případě strukturovaných fondů) se váže ke dni splatnosti fondu (den odkoupení podílů od investorů při zániku fondu) s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice nebo její zajištěné části. Podílovému fondu ani jeho podílníkům není poskytována žádná formální záruka.

U fondů typu Portfolio Pro platí, že návratnost investice není zaručena, riziko poklesu hodnoty pod stanovenou hraniční hodnotu v rámci jednoho roku je sníženo prostřednictvím unikátní správy portfolia fondu.

U fondů vedených v cizí měně může být kolísání hodnoty investice zvýšeno v důsledku výkyvů měnových kurzů. Jakoukoli ztrátu, případně nároky na náhradu případné škody, která by investorovi mohla vzniknout použitím pouze informací uvedených na této stránce, nelze uplatňovat.

Výnosy z investice mohou být při výplatě zdaněny v souladu s platnou daňovou legislativou. Odhady výnosů fondů nebo údaje o minulých výnosech nezaručují výkonnost v budoucnu. Minulé výnosy a odhady budoucích výnosů nezohledňují poplatky a daně.

Tento materiál má pouze informační charakter a nejedná se o nabídku ani veřejnou nabídku. Obsah nelze vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby. Tržní analýzy a komentáře nelze považovat za ujištění nebo záruku ohledně výnosů jakéhokoliv investičního nástroje, nebo za doporučení k nákupu, držení nebo prodeji konkrétního investičního nástroje.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentu Klíčové informace pro investory (v češtině) a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre (v češtině) a/nebo v prospektu/ statutu fondu (v češtině, ve slovenštině nebo v angličtině) dostupných na www.csob.cz , popř. si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

Info:

Upozornění pro investory:

Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost investované částky není zaručena.

Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentu Klíčové informace pro investory (v češtině) a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre (v češtině) a/nebo v prospektu/ statutu fondu (v češtině, ve slovenštině nebo v angličtině) dostupných na www.csob.cz, popř. si uvedené materiály můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře.

pdfPlné znění upozornění pro investory

Poraďte se s námi

Zadejte své telefonní číslo a my vám zavoláme.