ČSOB Private Banking Moderato EUR
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: EUR
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka(ČNB)
Informace pro klienty
Od 1.10.2024 došlo k několika změnám v investiční strategii fondu. Fond mimo jiné může investovat až 100 % čisté hodnoty aktiv do investičních cenných papírů nebo nástrojů peněžního trhu, které vydala nebo za které převzala záruku ČR, USA nebo Německo. Více informací naleznete v záložce Dokumenty a na stránce věnované korporátním akcím.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | -0,50 | -2,46 | -0,93 | 3,79 | 5,84 | 2,68 | 1,10 | 3,73 | 1,62 | 1,13 |
| V CZK | -0,57 | -3,04 | -1,95 | 2,97 | 9,10 | 3,26 | 0,12 | 1,87 | 1,33 | 0,16 |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Výnos/průměrný roční výnos uvedený v CZK se může měnit v důsledku kolísání směnného kurzu měny fondu.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 47,45 % |
|---|---|
| Akcie | 33,01 % |
| Hotovost | 19,55 % |
Sektorové rozdělení
| Informační technologie | 24,67 % |
|---|---|
| Finance | 16,83 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 9,90 % |
| Průmysl | 9,62 % |
| Zdravotnictví | 9,51 % |
| Komunikační služby | 7,63 % |
| Nezbytné zboží | 5,62 % |
| Energie | 3,96 % |
| Materiály | 3,44 % |
| Nespecifikováno | 3,21 % |
Regionální rozdělení
| Severní Amerika | 60,52 % |
|---|---|
| Eurozóna | 11,25 % |
| Rozvíjející se Asie | 8,16 % |
| Pacifik | 7,44 % |
| Evropa bez eurozóny | 6,95 % |
| Nespecifikováno | 3,28 % |
| Rozvíjející se Evropa | 1,61 % |
| Latinská Amerika | 0,54 % |
| Afrika a Blízký východ | 0,25 % |
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu
| Plato Institutional Index Fund N.Am. Eq -ISB | 16,21 % |
|---|---|
| Plato Institutional Index F European Eq -ISB | 4,00 % |
| ČSOB Akciový IB Cap | 3,16 % |
| Plato Institutional Index F Em. Mark. Eq -ISB | 2,57 % |
| KBC Eq F We Digitize Responsible Inv -ISB USD | 2,04 % |
| Plato Institutional Index F Pacif. Eq -ISB EUR | 1,89 % |
| KBC Equity Fund US Small Caps -ISB | 0,87 % |
| ČSOB Akciový srdce Evropy IB Cap | 0,77 % |
| NEXT FUNDS Nikkei 225 Exchange Traded Fund | 0,46 % |
| KBC Select Immo We House RI -ISB | 0,44 % |
Nejvýznamnější dluhopisové tituly v portfoliu fondu
| KBC Renta Eurorenta Responsible Investing -ISB | 13,53 % |
|---|---|
| KBC Bonds Corporates Euro -ISB | 13,48 % |
| KBC Part. Local Emerging Market Bonds -ISB | 3,27 % |
| KBC Bonds Emerging Markets -ISB | 2,84 % |
| KBC Bonds High Yield Responsible Investing -ISB | 2,79 % |
| ČSOB Privátny o.p.f. C Cap | 2,61 % |
| KBC Part. PB Active Bond Selection -ISB | 1,55 % |
| US TREASURY N/B T 3 3/8 05/15/33 | 1,48 % |
| BANQ FED CRD MUT BFCM 0 3/4 07/17/25 | 1,25 % |
| BELFIUS BANK SA CCBGBB 0 3/8 09/02/25 | 1,24 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 47,97 % |
|---|---|
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 34,13 % |
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 11,46 % |
| Inflační státní dluhopisy | 2,48 % |
| Ostatní | 2,29 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 1,67 % |
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně opatrným postojem k riziku. Zákazník klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice, která se pohybuje v jednotkách až nižších desítkách procent. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Hlavní výhody:
- Aktivní správa prostředků profesionálním portfolio manažerem.
- Široce diverzifikované portfolio reagující na aktuální tržní podmínky.
- Portfolio s flexibilním řízením zajištění měnového rizika.
- Velmi podrobný pravidelný reporting o dění v portfoliu a na finančních trzích.
Základní informace
| Registrovaný název | ČSOB Private Banking Moderato EUR |
|---|---|
| Datum vzniku | 17. 2. 2015 |
| Měna | EUR |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1,1205 EUR |
| Datum aktualizace | 28. 4. 2025 |
| ISIN | CZ0008474715 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | jednorázově od 20 000 EUR, pravidelně od 200 EUR |
| Poplatek za obhospodořování | 0,80 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS3 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Česká republika |
| Dohledový orgán | Česká národní banka(ČNB) |
| Správce | ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost |