ČSOB Wealth Office II.
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Opatrný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: CZK
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka(ČNB)
Informace pro klienty
Od 18.8.2025 se mění Politika skupiny KBC týkající se společností zařazených na černou listinu tak, že bude možné nově investovat do společností zabývajících se jadernými zbraněmi, pokud mají sídlo v členském státě NATO, Rakousku, Švýcarsku či Irsku. Cíle investiční strategie fondu se však nemění. Více informací na csob.cz/korporatni-akce.
Od počátku července 2024 byla změněna investiční strategie fondu ČSOB Wealth Office II. Fond může nově investovat maximálně 10% místo původních 20% do strukturovaných produktů. Zároveň byl zrušen výstupní poplatek ve prospěch fondu. Vypořádání fondu se vrací na T+6 dní po obchodním dni (T), který předchází dni ocenění.
Dne 12.5.2023 došlo k úpravě dokumentu „Sdělení klíčových informací“ u lokálních fondů z důvodu úpravy odhadu průběžných nákladů. S novým dokumentem se můžete seznámit na webových stránkách.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 0,60 | 1,79 | 2,23 | 5,50 | 7,97 | 7,63 | 3,75 | 4,41 | 3,85 | --- |
| V CZK | 0,60 | 1,79 | 2,23 | 5,50 | 7,97 | 7,63 | 3,75 | 4,41 | 3,85 | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků. Investiční nástroj není z pohledu cílového trhu vhodný pro každého klienta.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 73,17 % |
|---|---|
| Akcie | 20,04 % |
| Ostatní | 4,81 % |
| Hotovost | 1,98 % |
Sektorové rozdělení
| Informační technologie | 25,15 % |
|---|---|
| Finance | 18,18 % |
| Nespecifikováno | 11,58 % |
| Zdravotnictví | 9,28 % |
| Komunikační služby | 8,12 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 7,28 % |
| Průmysl | 6,60 % |
| Nezbytné zboží | 4,77 % |
| Síťová odvětví | 3,39 % |
| Realitní společnosti | 2,16 % |
Regionální rozdělení
| Severní Amerika | 65,09 % |
|---|---|
| Eurozóna | 12,33 % |
| Rozvíjející se Asie | 12,15 % |
| Pacifik | 7,68 % |
| Evropa bez eurozóny | 2,50 % |
| Latinská Amerika | 0,23 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,02 % |
| Afrika a Blízký východ | 0,01 % |
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu
| Plato Institutional Index Fund N.Am. Eq -ISB | 5,36 % |
|---|---|
| KBC Equity Fund New Asia -ISB | 1,91 % |
| KBC Eq F We Digitize Responsible Inv -ISB USD | 1,87 % |
| KBC Equity Fund We Care Responsible Investing -ISB | 1,36 % |
| NEXT FUNDS Nikkei 225 Exchange Traded Fund | 1,31 % |
| KBC Eco Fd Alt. Energy Responsible Investing -ISB | 0,96 % |
| Xtrackers MSCI World Energy UCITS ETF | 0,59 % |
| KBC Equity Fund US Small Caps -ISB | 0,55 % |
| KBC Equity Fd We Shape Responsible Investing -ISB | 0,51 % |
| VISA INC-CLASS A SHARES | 0,46 % |
Nejvýznamnější dluhopisové tituly v portfoliu fondu
| KBC Renta Czechrenta Responsible Investing -ISB | 13,13 % |
|---|---|
| KBC Bonds High Yield Responsible Investing -ISB | 5,64 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/26 | 5,36 % |
| KBC Bonds Corporates Euro -ISB | 4,88 % |
| KBC Part. Local Emerging Market Bonds -ISB | 4,83 % |
| KBC Bonds Emerging Markets -ISB | 3,70 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1.2 03/13/31 | 3,28 % |
| US TREASURY N/B T 3 3/8 05/15/33 | 3,16 % |
| iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF | 3,02 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 10/13/33 | 2,31 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 48,44 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 23,23 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 13,71 % |
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 8,12 % |
| Ostatní | 5,02 % |
| Inflační státní dluhopisy | 1,47 % |
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně opatrným postojem k riziku. Zákazník klade důraz na rovnováhu mezi očekávaným výnosem a mírou kolísavosti hodnoty investice, která se pohybuje v jednotkách až nižších desítkách procent. Očekává výnos převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
Hlavní výhody
- Investiční strategie vytvořená pouze pro potřeby Wealth Office klientů nabízející atraktivní investiční potenciál
- Nejširší paleta investičních nástrojů využívaných v rámci celé skupiny KBC
- Aktivní správa využívající jednotlivé podíly aktiv v portfoliu v závislosti na konkrétním vývoji finančních trhů
- Detailní reporting zaměřený na jednotlivé části portfolia doplněný o pravidelné komentáře portfolio manažera
Základní informace
| Registrovaný název | ČSOB Wealth Office II. |
|---|---|
| Datum vzniku | 29. 6. 2018 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1,3045 CZK |
| Datum aktualizace | 9. 7. 2025 |
| ISIN | 770000001116 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | 5 000 000 CZK (následné nákupy 50 000 CZK) |
| Poplatek za obhospodořování | 0,50 % |
| Region | Svět |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS3 |
| Distribuční síť | ČSOB, ČSOB Private banking |
| Domicil | Česká republika |
| Dohledový orgán | Česká národní banka(ČNB) |
| Správce | ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost |